Rechtbank Amsterdam, 15-11-2022, ECLI:NL:RBAMS:2022:6678, C/13/724364 / KG ZA 22-913
Rechtbank Amsterdam, 15-11-2022, ECLI:NL:RBAMS:2022:6678, C/13/724364 / KG ZA 22-913
Gegevens
- Instantie
- Rechtbank Amsterdam
- Datum uitspraak
- 15 november 2022
- Datum publicatie
- 2 december 2022
- ECLI
- ECLI:NL:RBAMS:2022:6678
- Zaaknummer
- C/13/724364 / KG ZA 22-913
Inhoudsindicatie
kort geding. Bank mocht bankrekeningen zakelijk en privé van thuiszorgbedrijf en eigenaar wegens vermoeden van fraude opzeggen en blokkeren. Ook registratie IR, IVR en EVR blijft in stand.
Uitspraak
vonnis
Afdeling privaatrecht, voorzieningenrechter civiel
zaaknummer / rolnummer: C/13/724364 / KG ZA 22-913 IHJK/MAH
Vonnis in kort geding van 15 november 2022
in de zaak van
1 [eiseres 1] ,
wonende te [woonplaats] ,
mede in hoedanigheid van wettelijk vertegenwoordiger van haar minderjarige zoon [minderjarige],
2. de besloten vennootschap met beperkte aansprakelijkheid
[eiseres 2] B.V.,
gevestigd te [vestigingsplaats] ,
eiseressen bij dagvaarding op verkorte termijn van 26 oktober 2022,
advocaten mr. M.A. Poelman en mr. Y. Koudstaal te Amsterdam,
tegen
de naamloze vennootschap
ABN AMRO BANK N.V.,
gevestigd te Amsterdam,
gedaagde,
advocaat mr. E. Jagt te Amsterdam.
Partijen zullen hierna eisers en ABN AMRO worden genoemd. Eisers zullen hierna afzonderlijk als [eiseres 1] en [eiseres 2] worden aangeduid.
1 De procedure
Bij de zitting op 1 november 2022 waren aanwezig:
- aan de kant van eisers: [eiseres 1] en haar broer, met mr. Poelman en mr. Koudstaal,
- aan de kant van ABN AMRO: [naam 1] en [naam 2] (medewerkers afdeling Fraud Response) met mr. Jagt.
Op de zitting hebben eisers de dagvaarding toegelicht. ABN AMRO heeft verweer gevoerd. Beide partijen hebben producties en een pleitnota in het geding gebracht.
Vonnis is bepaald op vandaag.
2 De feiten
[eiseres 1] is enig aandeelhouder en enig bestuurder van [eiseres 2] . [eiseres 2] , opgericht op 23 september 2020, heeft als activiteiten volgens het Handelsregister:
“Het bieden van zorg en aan zorg gerelateerde diensten, zoals thuiszorg, zowel in tijdelijke als in permanente thuiszorgsituaties, en professionele (thuis)zorg in de vorm van persoonlijke dagelijkse verzorging en verpleegkundige hulp, vierentwintig-uurs(thuis)zorg, ondersteuning en begeleiding, alsmede persoonlijke verzorging in het algemeen en particuliere zorg op maat”.
[eiseres 1] heeft sinds 4 juli 2017 een privé-rekening (eindigend op [rekeningnummer 1] ) bij ABN AMRO (hierna: de Privé-rekening). In juli 2018 heeft zij bij ABN AMRO een Jongeren Groeirekening (eindigend op [rekeningnummer 2] ) (hierna: de Jongerenrekening) geopend voor haar minderjarige zoon en in september 2020 een Ondernemersrekening (eindigend op [rekeningnummer 3] ) op naam van [eiseres 2] (hierna: de Ondernemersrekening).
[eiseres 2] heeft ook een rekening bij KNAB (hierna: de KNAB-rekening).
Op 18 juli 2022 heeft [eiseres 2] met een ernstig zieke client, hierna te noemen: [naam 3] , een zorgovereenkomst gesloten waarin staat:
- -
-
dat aan [naam 3] zeven dagen per week 12-uurs zorg zal worden geleverd tegen een uurtarief van € 58,74, en: “de zorgmomenten zal in eerste instantie zijn van 08:00-20:00 uur, uiteraard is dit bespreekbaar.”
- -
-
dat gefactureerd zal worden per 14 dagen en dat binnen 7 dagen moet worden betaald, en
- -
-
dat de ingangsdatum 18 juli 2022 en de opzegtermijn 4 weken is.
Later is de zorg uitgebreid naar 24-uurszorg.
[naam 3] was private banking klant bij ING en had daar een beleggingsrekening en een particuliere rekening (hierna: Bankrekening [naam 3] ). Op naam van zijn BV hield [naam 3] een zakelijke rekening aan bij ABN AMRO (hierna: Bankrekening [naam 3] ).
Op 13 september 2022 heeft ABN AMRO per e-mail van ING Bank het verzoek gekregen om in verband met mogelijke fraude (verdachte transacties op 8, 11 en 12 september 2022) de rekeningen van eisers te blokkeren. Dat heeft ABN AMRO dezelfde dag gedaan, zodat er niet meer kon worden overgeboekt of gepind van de rekeningen.
Vanaf 13 of 14 september 2022 heeft [eiseres 2] geen zorg meer verleend aan [naam 3] .
Op 14 september 2022 heeft ING Bank tegen [eiseres 1] aangifte van fraude gedaan. Ook de familie van [naam 3] heeft aangifte gedaan tegen [eiseres 1] .
Bij brief van 15 september 2022 heeft mr. Faas, de (toenmalige) advocaat van eisers, ABN AMRO gesommeerd om binnen 48 uur de blokkades op te heffen.
Op 19 september 2022 is [naam 3] overleden als gevolg van zijn ziekte.
Bij brief van 4 oktober 2022 heeft ABN AMRO aan [eiseres 1] geschreven
dat haar rekeningen (particulier en/of zakelijk) wegens fraude zijn geblokkeerd, dat deze binnen vier weken worden beëindigd en dat [eiseres 1] wordt geregistreerd in het Incidentenregister (IR), het Intern Verwijzingsregister (IVR) en het Extern Verwijzingsregister (EVR) voor 8 jaar. De fraude zou onder meer bestaan uit het op de Ondernemersrekening ontvangen van diverse bedragen van [naam 3] waaraan geen factuur ten grondslag lag en het ontvangen op de Privérekening op 11 en 12 september 2022 van een totaalbedrag van € 100.000,00 van [naam 3] met als omschrijving "leven redden" en "dank".
Omstreeks 5 oktober 2022 is ook de KNAB-rekening geblokkeerd.
Op 11 oktober 2022 heeft ABN AMRO mr. Faas per brief geantwoord het dossier opnieuw te hebben beoordeeld, maar haar standpunt te handhaven.
Hiertegen hebben eisers bij brief van 18 oktober 2022 van hun huidige advocaat gemotiveerd bezwaar gemaakt en ABN AMRO wederom gesommeerd om de blokkades op te heffen. Daar heeft ABN AMRO bij brief van 25 oktober 2022 afwijzend op gereageerd.
ABN AMRO heeft de opzegging opgeschort totdat in dit kort geding uitspraak is gedaan.