Rechtbank Rotterdam, 24-07-2024, ECLI:NL:RBROT:2024:7480, C/10/648359 / HA ZA 22-942
Rechtbank Rotterdam, 24-07-2024, ECLI:NL:RBROT:2024:7480, C/10/648359 / HA ZA 22-942
Gegevens
- Instantie
- Rechtbank Rotterdam
- Datum uitspraak
- 24 juli 2024
- Datum publicatie
- 16 augustus 2024
- ECLI
- ECLI:NL:RBROT:2024:7480
- Zaaknummer
- C/10/648359 / HA ZA 22-942
Inhoudsindicatie
conventie: bestuurdersaansprakelijkheid 6:162 BW; reconventie/tussenkomst: afgescheiden vermogen commanditaire vennootschap.
Uitspraak
vonnis
Team handel en haven
zaaknummer / rolnummer: C/10/648359 / HA ZA 22-942
Vonnis van 24 juli 2024
in de zaak van
de coöperatie
[eiseres] ,
gevestigd te Amsterdam,
eiseres in conventie,
verweerster in reconventie,
advocaat mr. R.M. Vermaire te Utrecht,
tegen
[gedaagde] ,
wonende te Oostvoorne, gemeente Westvoorne,
gedaagde in conventie,
eiser in reconventie,
advocaat mr. J.P.M. Borsboom te Rotterdam,
in welke zaak is tussengekomen:
de commanditaire vennootschap
[bedrijf 8] ,
gevestigd te Oostvoorne,
advocaat mr. J.P.M. Borsboom te Rotterdam.
Partijen zullen hierna [eiseres] , [gedaagde] en [bedrijf 8] genoemd worden.
1 De procedure
Het verloop van de procedure blijkt uit:
- -
-
het tussenvonnis van 24 mei 2023 en de daarin vermelde stukken,
- -
-
de brief van de rechtbank van 5 juli 2023, waarbij partijen zijn opgeroepen voor een mondelinge behandeling,
- -
-
de brief van de rechtbank van 1 november 2023, waarbij een zittingsagenda is verstuurd,
- -
-
de akte tot wijziging van eis, tevens houdende overlegging producties van [gedaagde] en [bedrijf 8] , met producties 7 tot en met 11 van [bedrijf 8] ,
- -
-
de akte houdende overlegging producties van [gedaagde] , met producties 26 tot en met 33,
- -
-
de nadere productie 51 van [eiseres] ,
- -
-
de nadere producties 12 en 13 van [bedrijf 8] ,
- -
-
de conclusie van antwoord in reconventie tevens houdende een wijziging van eis in conventie en een akte nadere producties, met producties 43 tot en met 50,
- -
-
de mondelinge behandeling op 7 december 2023 en de daarbij overgelegde spreekaantekeningen van [gedaagde] en [bedrijf 8] en van [eiseres] .
Ten slotte is vonnis bepaald.
2 De feiten
[gedaagde] is de enig bestuurder van [bedrijf 1] (hierna: [bedrijf 1] ). [bedrijf 1] houdt alle aandelen in [bedrijf 2] , [bedrijf 3] , [bedrijf 4] (hierna: [bedrijf 2,3 en 4] ) en [bedrijf 5] (hierna: [bedrijf 5] ). [gedaagde] is de enig bestuurder van deze vennootschappen. [bedrijf 2,3 en 4] en [bedrijf 5] zijn op hun beurt enig aandeelhouder van [bedrijf 6] (hierna: [bedrijf 6] ) respectievelijk [bedrijf 7] [gedaagde] is indirect (via [bedrijf 1] ) de bestuurder van deze vennootschappen.
De onder 2.1 vermelde (7) vennootschappen vormen samen de [naam bedrijvengroep] (hierna: [naam bedrijvengroep] ), die zich bezig hield met het aankopen en vervolgens uitwinnen van debiteurenportefeuilles met vorderingen op consumenten. [naam bedrijvengroep] verkocht ook portefeuilles aan andere partijen uit de markt.
[bedrijf 1] heeft in 2014 [fonds 3] (hierna: Fonds 3) opgericht, in 2017 [fonds 4] (hierna: Fonds 4) en in 2019 [fonds 1] (hierna: Fonds 1; Fonds 3, 4 en 1 worden hierna gezamenlijk aangeduid als de Fondsen). [naam 1] (de broer van [gedaagde] ) is indirect (via [stichting 1] respectievelijk [stichting 2] en [stichting 3] ) de bestuurder van de Fondsen. [naam 1] is daarnaast gevolmachtigde van [bedrijf 2,3 en 4] .
De Fondsen hebben via de uitgifte van obligatieleningen externe financiering aangetrokken voor de aankoop van debiteurenportefeuilles. Tussen de Fondsen en [bedrijf 2,3 en 4] waren Service Level Agreements (hierna: SLA’s) gesloten, op grond waarvan [bedrijf 2,3 en 4] werd belast met het aankopen, uitwinnen en beheren van debiteurenportefeuilles van de Fondsen. De SLA’s bevatten in dit kader volmachten voor [bedrijf 2,3 en 4] . In de praktijk kwam het erop neer dat [bedrijf 2,3 en 4] debiteurenportefeuilles kocht van derden met geld dat was opgehaald bij de obligatiehouders. De betaling verliep (veelal) via de bankrekening van [stichting 4] bij ABN Amro. Van die debiteurenportefeuilles werd vervolgens, na selectie door [bedrijf 2,3 en 4] , een deel doorverkocht (en via stille cessie geleverd) aan de Fondsen. De Fondsen besteedden daarop het beheer en de uitwinning van deze vorderingen weer uit aan [bedrijf 2,3 en 4] .
Tussen [eiseres] en [naam bedrijvengroep] bestaat al geruime tijd een financieringsrelatie. De laatste (her)financieringsovereenkomst dateert van 14 oktober 2020 (hierna: de financieringsovereenkomst), op basis waarvan [eiseres] aan [naam bedrijvengroep] een krediet heeft verstrekt van € 20 miljoen. Deze financiering had een looptijd tot 31 december 2021. Tot zekerheid van terugbetaling van dat krediet, heeft [naam bedrijvengroep] ten gunste van [eiseres] een eerste pandrecht gevestigd op – voor zover hier relevant – alle huidige en toekomstige vorderingen van [naam bedrijvengroep] op derden. Op de financieringsovereenkomst zijn de Algemene Bankvoorwaarden (hierna: AB) en de ‘Algemene voorwaarden voor bedrijfsfinancieringen van de [eiseres] 2018’ (hierna: AV bedrijfsfinancieringen) van toepassing.
De financieringsovereenkomst luidt voor zover hier van belang:
“(...)
2. Wat is ons aanbod?
(...)
Verstrekking en looptijd van het krediet
(...)
Het krediet loopt tot 31 december 2021 en moet op die datum in zijn geheel zijn afgelost.
Houdt u daar goed rekening mee. Zowel u als wij mogen het krediet altijd opzeggen. U
betaalt het opgenomen krediet dan terug. Ook mogen zowel u als wij de kredietlimiet
verlagen. Meer hierover leest u in de algemene voorwaarden.
Verlaging periodiek
Wij verlagen de kredietlimiet periodiek tot € 0, wij doen dit maandelijks met ingang van
1 november 2020 met de volgende bedragen:
1 november 2020, 1 december 2020, 1 januari 2021 en 1 februari 2021 met € 250.000;
1 maart 2021, 1 april 2021 en 1 mei 2021 met € 500.000;
1 juni 2021 en 1 juli 2021 met € 750.000;
1 augustus 2021 met € 500.000;
1 september 2021 en 1 oktober 2021 met € 1.000.000;
1 november 2021 en 1 december 2021 met € 1.500.000; en
het resterende saldo per 31 december 2021
Dit doen wij steeds op de eerste dag van elke maand. Is er op dat moment meer krediet
opgenomen dan de verlaagde kredietlimiet? Dan betaalt u een bedrag terug zodat het
gecombineerd saldo binnen de verlaagde kredietlimiet valt.
Wanneer vorderingen op groepsmaatschappijen van [bedrijf 1] c.s. worden
afgebouwd, danwel delen van portefeuilles worden verkocht zal 50% van deze opbrengst
worden aangewend ter verdere aflossing op de kredietlimiet. Ook als op andere wijze een
meevallende inkomende kasstroom zich voordoet, zal dit voor 50% worden aangewend ter
verdere aflossing op de kredietlimiet.
(...)
4 Wat spreken wij verder met u af?
(...)
Informatie die u aan ons moet geven
In de algemene voorwaarden leest u in ‘Hoofdstuk 6: Welke afspraken gelden voor elke
financiering?’ in de paragraaf ‘Bepalingen over informatie geven en ontvangen’ welke
afspraken gelden voor de informatie die u aan ons moet geven. Wij spreken verder het
volgende met u af.
Financiële informatie
U geeft ons elk jaar de volgende informatie:
- de geconsolideerde jaarrekening en het jaarcertificaat van [bedrijf 1] over het laatste afgesloten boekjaar en uw consolidatiestaat, uiterlijk op 1 september van het
lopende boekjaar. De geconsolideerde concept jaarrekening over 2019 ontvangen wij per
omgaande, de definitieve geconsolideerde jaarrekening over 2019 ontvangen wij uiterlijk 1 november 2020; en
- een budget- of rentabiliteitsprognose die inzicht geeft in uw verlies & winst, balans en
kasstroom voor het komende boekjaar, uiterlijk op 1 december van het lopende boekjaar.
U geeft ons elk kalenderkwartaal de volgende informatie:
- de geconsolideerde kwartaalcijfers en het kwartaalcertificaat van [bedrijf 1] over het laatste kwartaal, inclusief inzicht in de realisatie van de liquiditeitsprognose over de voorgaande periode en inclusief een specificatie van vorderingen op groepsmaatschappijen en overige derden en een specificatie van leningen van derden;
- uw liquiditeitsprognose op 13 weeks rolling basis; en
- een lijst op hoofdlijnen met vorderingen c.q. specificatie van klantportefeuilles die vallen
onder het pandrecht, zowel belast als onbelast.
Tenzij u hiervoor iets anders leest, geeft u ons deze informatie uiterlijk op 15 februari, 15 mei, 15 augustus en 15 november van ieder boekjaar.
Daarnaast geeft u ons op ons eerste verzoek een meer gedetailleerd inzicht in de opbouw en samenstelling van de portefeuilles vorderingen en geeft u op eerste verzoek een externe partij opdracht om een audit te doen (...).
(...)