FRP 2024/697 - Art. - De impact van de AMLR op financiële instellingen
Aflevering 7, gepubliceerd op 13-12-2024 geschreven door mr. S. RamsanjhalOp grond van de AMLR zal een grote groep nieuwe partijen kwalificeren als meldingsplichtige entiteit. Op grond van de tekst van de AMLR is het niet meer mogelijk om het ‘in hoofdzaak het bedrijf maken’-criterium te hanteren voor partijen die financiële activiteiten genoemd in de punten 2-12, 14 en 15 van bijlage 1 bij CRD verrichten. De vraag is of het evenredig is om al deze partijen te onderwerpen aan de AMLR gelet op de verplichtingen waar deze partijen dan aan moeten voldoen, zoals het verrichten van cliëntenonderzoek en het voldoen aan interne governance verplichtingen. Gelet op de geringe witwas- en terrorismefinancieringsrisico’s is het mijns inziens terecht dat de toepasselijkheid van de Wwft voor deze partijen beperkt is tot wanneer zij deze activiteiten in hoofdzaak verrichten en hiervan het bedrijf maken.