Aflevering 4

Dit artikel behandelt de personentoetsingen in de financiële sector, die cruciaal zijn voor de stabiliteit en integriteit van financiële ondernemingen . De toetsingen zijn een reactie op de financiële crisis van 2007/2008 en richten zich op de geschiktheid, betrouwbaarheid en reputatie van personen in sleutelposities. De Nederlandsche Bank (DNB) en de Autoriteit Financiële Markten (AFM) voeren deze toetsingen uit. Er zijn drie soorten toetsingen: geschiktheid, betrouwbaarheid en reputatie. Geschiktheidstoetsingen beoordelen kennis en ervaring, terwijl betrouwbaarheidstoetsingen zich richten op integriteit . Reputatietoetsingen zijn specifiek voor bepaalde posities . De toetsingsprocessen omvatten een aanvraag via digitale portals, een volledigheidscheck, bronnenonderzoek en oordeelsvorming . Nieuwe wetgevingsontwikkelingen, zoals DORA en MiCAR, beïnvloeden de toetsingspraktijk .

Governancekeuzes in transacties in de financiële sector bepalen succes: consolidatie, geconsolideerd toezicht, beloningsregels, vvgb's en kapitaalratio’s kunnen deal-certainty raken

Enkele aandachtspunten bij een veilingverkoop in de financiële sector. Lees over fusies, overnames, toezichtregulering en documentatie voor een succesvolle transactie.

De VVGB-plicht breidt uit: van crypto tot verzekeraars. Wat betekenen de nieuwe regels voor overnames, toezicht en controle binnen de sector?

De Raad van State heeft van 12 mei 2025 tot en met 22 juni 2025 de volgende adviezen uitgebracht:

De volgende bekendmakingen zijn van 12 mei 2025 tot en met 22 juni 2025 in de Staatscourant en het Staatsblad verschenen:

Op 13 mei 2025 hebben de Minister van Financiën en de Minister van Justitie en Veiligheid de Tweede Kamer en de Eerste Kamer middels een Kamerbrief geïnformeerd over de nieuwe...

Op 20 mei 2025 heeft de Minister van Financiën de Tweede Kamer de antwoorden gestuurd op Kamervragen over het voorstel van de Europese Commissie tot wijziging van de verordening...

Op 26 mei 2025 heeft de Minister van Financiën de nota naar aanleiding van het verslag bij de Wijziging van de Faillissementswet en de Wet op het financieel toezicht ter...

Op 5 juni 2025 heeft de Minister van Financiën een Kamerbrief naar de Tweede Kamer gestuurd over de wetgevingsbrieven van de AFM en DNB.

Op 6 juni 2025 heeft de Minister van Financiën een Kamerbrief naar de Tweede Kamer gestuurd over de Eurogroep en Ecofinraad van 19-20 juni 2025 en de jaarvergaderingen van de...

Op 6 juni 2025 heeft de Minister van Financiën de geannoteerde agenda van de Eurogroep en Ecofinraad van 19-20 juni 2025 naar de Tweede Kamer gestuurd.

Op 10 juni 2025 heeft de Minister van Financiën aanvullende informatie over de agenda van de Eurogroep en Ecofinraad van 19-20 juni 2025 naar de Tweede Kamer gestuurd. Het betreft...

Op 10 juni 2025 heeft de Minister van Financiën de Tweede Kamer de nota van wijziging gestuurd bij het wetsvoorstel implementatie richtlijn duurzaamheidsrapportering. Met de nota...

Op 19 juni 2025 heeft de Minister van Financiën de antwoorden op Kamervragen over de geannoteerde agenda van de Eurogroep en Ecofinraad van 19-20 juni naar de Tweede Kamer...

Op 14 mei 2025 heeft de Minister van Sociale Zaken en Werkgelegenheid middels een Kamerbrief gereageerd op het 2e nader gewijzigd amendement-Joseph c.s. Het amendement...

Op 21 mei 2025 heeft de Minister van Sociale Zaken en Werkgelegenheid de Eerste Kamer de antwoorden gestuurd op Kamervragen over het wetsvoorstel over het uitstel inwerkingtreding...

Op 16 mei 2025 heeft de AFM het rapport Sector in Beeld Pensioenen 2025 gepubliceerd. De AFM heeft daarbij drie aandachtspunten geïdentificeerd met het oog op de overgang naar het...

Op 26 mei 2025 heeft de AFM de resultaten gepubliceerd van een onderzoek naar incassokosten voor klanten die producten en diensten achteraf betalen via Buy Now Pay Later (BNPL).

Op 28 mei 2025 heeft de AFM het rapport ‘Uitdagingen bij digitale verstrekking van pensioeninformatie’ gepubliceerd, waarin de AFM op basis van onderzoek vijf handreikingen geeft...

Op 30 mei 2025 heeft de AFM haar reactie op de Call for Evidence van de Europese Commissie over de Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) gepubliceerd. In haar reactie...

Op 16 mei 2025 heeft DNB het rapport Integriteitstoezicht in Beeld 2025 gepubliceerd. DNB vraagt daarbij aandacht voor derdenbetalingen, facturen die worden betaald door derden...

Op 28 mei heeft DNB in een nieuwsbericht de belangrijkste resultaten gedeeld van de sectorbrede uitvraag naar de voortgang van de implementatie van de Digital Operational...

Op 3 juni 2025 heeft DNB de Questions & Answers ‘Wat doet een pensioenfonds om datakwaliteit bij invaren te borgen?’ van een update voorzien. In de Q&A wordt beschreven wat...

Op 19 juni 2025 heeft DNB belangrijke aandachtspunten in het beoordelingsproces van de pensioentransitie gedeeld met de pensioensector. DNB constateert dat in veel invaardossiers...

Op 19 juni 2025 heeft Eumedion haar reactie gepubliceerd op de consultatie van ESMA van voorgestelde technische reguleringsnormen voor aanbieders van ESG ratings. Eumedion steunt...

Op 14 mei 2025 heeft de NVB gemeld dat banken de nieuwe aanpak van het kabinet om witwassen tegen te gaan steunen. In de nieuwe anti-witwasaanpak worden volgens de NVB concrete...

Op 10 juni 2025 heeft de NVB haar reactie gepubliceerd op de consultatie door de EBA van de eerste Regulatory Technical Standards (RTS) van de Anti-Money Laundering Regulation...

Op 20 juni 2025 heeft DUFAS haar reactie bekendgemaakt op de consultatie van de Europese Commissie van het voorstel voor een Savings and Investment Union. In haar reactie...

Op 17 juni 2025 heeft de Pensioenfederatie haar reactie gepubliceerd op de consultatie van ESMA betreffende de EMIR clearing drempels. De Pensioenfederatie roept ESMA op geen...

Van 12 mei 2025 tot en met 22 juni 2025 is in het Publicatieblad gepubliceerd:

On 23 May 2025 the European Commission launched a consultation on a proposal for the Omnibus Regulation, amending Regulations (EU) 2016/679, (EU) 2016/1036, (EU) 2016/1037, (EU)...

On 23 May 2025 the European Commission launched a consultation on a proposal for the Omnibus Directive, amending Directives 2014/65/EU and (EU) 2022/2557 as regards the extension...

On 5 June 2025 the European Commission launched a consultation of a Commission Delegated Decision on the renewal of the determination that the solvency regime in force in Brazil,...

On 5 June 2025 the European Commission adopted COMMISSION DELEGATED REGULATION (EU) …/… supplementing Regulation (EU) 2023/1114 of the European Parliament and of the Council with...

On 5 June 2025 the European Commission adopted COMMISSION IMPLEMENTING REGULATION (EU) …/… laying down implementing technical standards for the application of Regulation (EU)...

On 10 June 2025 the European Commission launched a call for evidence on a recommendation on savings and investment accounts. This initiative will deliver on the commitment...

On 11 June 2025 the European Commission adopted COMMISSION DELEGATED REGULATION (EU) …/… amending Delegated Regulation (EU) No 876/2013 supplementing Regulation (EU) No 648/2012...

On 12 June 2025 the European Commission adopted COMMISSION DELEGATED REGULATION (EU) …/… supplementing Regulation (EU) No 600/2014 of the European Parliament and of the Council...

On 12 June 2025 the European Commission adopted COMMISSION DELEGATED REGULATION (EU) …/… supplementing Regulation (EU) No 600/2014 of the European Parliament and of the Council...

On 12 June 2025 the European Commission adopted COMMISSION DELEGATED REGULATION (EU) …/… supplementing Regulation (EU) No 600/2014 of the European Parliament and of the Council...

On 12 June 2025 the European Commission adopted COMMISSION DELEGATED REGULATION (EU) …/… amending Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council with...

On 12 June 2025 the European Commission adopted COMMISSION IMPLEMENTING REGULATION (EU) …/… laying down implementing technical standards for the application of Regulation (EU) No...

On 12 June 2025 the European Commission adopted a Delegated Act that postpones by one additional year – until 1 January 2027 – the date of application of the one remaining part of...

On 17 June 2025 the European Commission adopted a package of measures to make the EU securitisation framework simpler and more fit for purpose. The proposal adopted by the...

On 18 June 2025 the European Commission adopted COMMISSION DELEGATED REGULATION (EU) …/… amending the regulatory technical standards laid down in Delegated Regulations (EU)...

On 12 June 2025 the European Council adopted amendments to the Capital Requirements Regulation regarding liquidity rules for the banking sector. The amendments aim to maintain...

On 18 June 2025 the European Council and the European Parliament reached a provisional agreement on new rules to make transactions in transferable securities more efficient. The...

On 18 June 2025 member states’ representatives (Coreper) approved the European Council’s negotiating mandate on the Payment Services Regulation and Payment Services Directive. The...

On 14 May 2025 EBA published an updated Report on the monitoring of the liquidity coverage ratio (LCR) and the net stable funding ratio (NSFR) in the EU. This update is necessary...

On 16 May 2025 EBA repealed its Guidelines on specification of types of exposures to be associated with high risk due to the application of the new capital requirement regulation...

On 20 May 2025 the EBA published the first part of its 2024 Annual Report presenting the main achievements and activities of the organisation in fulfilling its mandates under its...

On 22 May 2025 EBA launched a public consultation on proposed amendments to the European Commission’s Implementing Regulation on Pillar 3 disclosures under the CRR3. The proposal...

On 22 May 2025 EBA published an onboarding plan for large and other institutions, setting out the steps required for accessing and submitting information to the new Pillar 3 Data...

On 10 June 2025 EBA published an Opinion advising the European Commission, European Council and European Parliament to ensure that, in the long term, EU law needs to avoid a dual...

On 16 June 2025 EBA published three final draft technical standards that are crucial for the implementation of the EU Banking Package and will allow supervisors to monitor...

On 18 June 2025 EBA launched a public consultation on draft Regulatory Technical Standards (RTS) specifying the list of minimum information to be provided to the relevant...

On 20 June 2025 EBA published a Report, in which it reviewed the standardised terms for the most common services related to payment accounts, as mandated by the Payment Accounts...

On 21 May 2025 ESMA launched a call for evidence on the retail investor journey under MiFID II. The purpose of this call for evidence is to gather feedback from stakeholders to...

On 12 June 2025 ESMA published a Final Report on the Prospectus Regulation and a Final Report concerning civil prospectus liability. These reports provide recommendations meant to...

On 12 June 2025 ESMA published newly developed Principles on third-party risks supervision. These principles aim at supporting a common and effective EU-wide supervisory culture.

On 16 June 2025 ESMA published its Annual Report for 2024.

On 19 June 2025 ESMA published its Final Report on the Regulatory Technical Standards (RTS) specifying the conditions under which the Active Account Requirement (AAR) should be...

On 19 June 2025 ESMA launched a consultation on the methodology for calculating market capitalisation and market capitalisation ratios, as mandated by the Directive on faster and...

On 20 June 2025 ESMA launched the first selection procedure for the Consolidated Tape Provider (CTP) for shares and exchange-traded funds (ETFs). Entities interested to apply are...

On 20 June 2025 ESMA published a new Questions & Answers on the non-compliance of the shared order book model with the Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCAR).

On 16 June 2025 EIOPA published its Annual Report for 2024.

On 16 June 2025 EIOPA published its response to the European Commission’s consultation on the integration of EU capital markets. In its reply, EIOPA highlights that while the...

On 12 May 2025 the SRB published its bi-annual reporting note to the Eurogroup. It provides an update on the status of these four aspects of the SRB’s work: 1. ex-ante capacity...

HvJ EU 2 oktober 2024, ECLI:EU:C:2024:817, «JOR» 2025/137, m.nt. mr. dr. A. Sikkema-Lenaerts

Rb. Rotterdam 26 november 2024, ECLI:NL:RBROT:2024:11757, «JOR» 2025/139, m.nt. mr. drs. M. van Eersel

CBb 18 februari 2025, ECLI:NL:CBB:2025:73, «JOR» 2025/138, m.nt. mr. drs. A.C.W. Pijls

Rb. Gelderland 26 maart 2025, ECLI:NL:RBGEL:2025:2626

Rb. Gelderland 10 april 2025, ECLI:NL:RBGEL:2025:2812

Rb. Overijssel 13 mei 2025, ECLI:NL:RBOVE:2025:2740

Rb. Amsterdam 21 mei 2025, ECLI:NL:RBAMS:2025:3440

Bb 2025/23, C.A.R. van Nieuwaal & Y. Diamant

NJB 2025/1839, mr. dr. M. van Eersel

OR 2025/55, prof. mr. E.J. van Praag

OR 2025/56, prof. mr. D.R. Doorenbos

FR 2025/6, mr. A.J.A.D. van den Hurk

FR 2025/6, mr. dr. M.D.H. Nelemans

FR 2025/6, mr. dr. A. Sikkema-Lenaerts

FR 2025/6, mr. drs. N. Lemmers